الشيكات: دورة الحياة كاملة
الشيك ليس نقداً حتى يُحصَّل. هذا المقال يتابع الشيك الوارد والصادر حدثاً بعد حدث من شاشة الشيكات ويبيّن أثر كل خطوة.
الشيك في سهل كيان له دورة حياة، لا مستند يُرحَّل مرة واحدة. يولد مع سند قبض أو سند صرف، ثم تتابعه من شاشة المستندات ← الشيكات حدثاً بعد حدث، وكل حدث يسجَّل في سجل الشيك ويكتب قيده إن كان له أثر مالي.
شاشة الشيكات
الشاشة تعرض الشيكات الواردة والصادرة في تبويبين، مع تصفية سريعة: حتى اليوم، هذا الأسبوع، متأخرة. لكل شيك رقمه والبنك والساحب أو المستفيد والمبلغ وتاريخ الاستحقاق والحالة. اختيار شيك يُظهر الأحداث المتاحة له، وتحت كل شيك سجل أحداثه مع رقم القيد الذي ولّده.
الشيك الوارد (من زبون)
يولد عند ترحيل سند قبض بسطر طريقته «شيك»، ويبدأ بحالة في اليد.
| الحدث | من حالة | إلى حالة | ماذا يعني |
|---|---|---|---|
| إيداع | في اليد / مرتجع | مودَع | سلّمت الشيك للبنك وتحدّد أي بنك. يمكن إيداع عدة شيكات معاً من الإيداعات البنكية. |
| تحصيل | مودَع / في اليد | محصَّل | البنك قيّد المبلغ في حسابك. هنا فقط يصير الشيك نقداً. |
| ارتجاع | مودَع / محصَّل | مرتجع | الشيك رُدّ. يعود الدين على الزبون وتُسجَّل رسوم البنك إن وُجدت. |
| تجيير | في اليد | مجيَّر | سلّمت الشيك نفسه لمورد. يتم من سند صرف باختيار «شيك» ثم الشيك الوارد من القائمة. |
| إلغاء | في اليد / مرتجع | ملغى | الشيك لم يعد لديك ولم يُصرف؛ تعود الذمة إلى الزبون. |
شيك مرتجع ثم أُعيد إيداعه
اختر إيداع على الشيك المرتجع. يعود إلى شيكات برسم التحصيل ويُعاد تحميل مبلغه على الشيكات بدل ذمة الزبون، ثم تحصّله كالمعتاد.
الشيك الصادر (لمورد)
يولد عند ترحيل سند صرف بسطر «شيك» مع بيانات شيك جديد صادر: الرقم، البنك المسحوب عليه، تاريخ الاستحقاق. يبدأ بحالة صادر.
| الحدث | إلى حالة | ماذا يعني |
|---|---|---|
| تقديم | مقدَّم | المورد قدّم الشيك للبنك. لا قيد. |
| صرف | مصروف | البنك خصم المبلغ من حسابك. يخرج الالتزام من شيكات مستحقة الدفع. |
| ارتجاع | مرتجع | الشيك رُدّ بعد تقديمه؛ إن كان مصروفاً يعود المبلغ للبنك ويعود الالتزام. |
| إلغاء | ملغى | الشيك أُلغي؛ تعود ذمة المورد (أو حساب الغرض الأصلي) كما كانت. |
الخطوات اليومية
- افتح الشيكات وراجع تبويب حتى اليوم صباح كل يوم: هذه الشيكات التي حلّ أجلها.
- للشيكات الواردة التي أودعتها وأكّد البنك تحصيلها اختر تحصيل وحدّد البنك.
- للشيك المرتجع اختر ارتجاع وأدخل رسوم بنكية (اختياري)؛ تظهر لك رسالة «يعود الدين على الزبون وتُخصم الرسوم من البنك».
- للشيكات الصادرة التي خصمها البنك اختر صرف.
ما يحدث في الدفاتر
الاستلام (ضمن قيد سند القبض): مدين شيكات برسم التحصيل (1300) / دائن ذمم الزبائن (1400). الإيداع: لا قيد، الشيك ما زال برسم التحصيل. التحصيل: مدين البنك / دائن 1300. الارتجاع: مدين ذمم الزبون / دائن 1300 (أو دائن البنك إن كان محصَّلاً)، ومدين عمولات ورسوم بنكية (5230) / دائن البنك بالرسوم. التجيير (ضمن قيد سند الصرف): مدين ذمم الموردين (2100) / دائن 1300. الشيك الصادر: عند الإصدار مدين ذمم الموردين / دائن شيكات مستحقة الدفع (2200)، وعند الصرف مدين 2200 / دائن البنك.
قاعدة تحقق ثابتة
رصيد حساب شيكات برسم التحصيل يساوي دائماً مجموع الشيكات الواردة التي حالتها «في اليد» أو «مودَع». إن رأيت فرقاً في تقرير السيولة النقدية فابحث عن شيك لم تُسجَّل حركته.
لا تلغِ السند لتصحيح شيك تحرّك
سند القبض الذي أودع شيكه أو حُصّل لا يقبل الإلغاء. سجّل الحدث الصحيح على الشيك نفسه (ارتجاع أو إلغاء) ودع السند كما هو.
الأسئلة الشائعة
هل يظهر الشيك الوارد في رصيد البنك فور إيداعه؟
لا. الإيداع يحدّد البنك فقط ولا يكتب قيداً. المبلغ ينتقل إلى البنك عند تسجيل حدث «تحصيل».
كيف أدفع لمورد بشيك استلمته من زبون؟
أنشئ سند صرف للمورد، وفي سطر الدفع اختر «شيك» ثم اختر الشيك الوارد من قائمة الشيكات التي بحوزتك. يصير الشيك «مجيَّراً» وتُقفل ذمة المورد بقيمته.
أين أرى الشيكات المستحقة هذا الأسبوع؟
في شاشة الشيكات اختر تصفية «هذا الأسبوع»، أو افتح تقرير السيولة النقدية حيث يظهر تبويب الشيكات المستحقة مع أيام التأخير.